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市場周刊记者摆列了玖富的四宗罪：
一、涉嫌批量天生大量的子虚债权项目及子虚身份信息
二、涉嫌“短標长配”、“匹配過期標”、“并吞保障規划專款及担保款”
三、涉嫌“私設資金池，資金回流”
四、告貸人质疑蒙受“套路貸”
市場周刊讯(记者刘勇)玖富呈現“暴雷”風浪三個多月以来，天下各地不计其数的出借人聞讯陸续赶到北京玖富大厦及房山區金融平安财產園玖富普惠公司讨要说法。
為了加倍清楚地领會這次玖富普惠“暴雷”的前因后果，2020年10月15日，市場周刊记者經由過程玖富普惠官網[媒體采访]渠道向“品牌推行部分”發出采访哀求，并附上采访提纲，但截止到發稿前，记者始终未收到任何复兴。
因為未能采访到玖富普惠相干賣力人。记者只有經由過程現实出借人美體霜，和告貸人领會此中的“黑幕”。
在玖富普惠，出借人质疑其批量天生大量的子虚债权项目、子虚身份信息;私設資金池，离開羁系账户;并吞保障規划專款及集成担保款;窜改合同及后台数据，甩锅回避责任;“短標长配”及“单標多配”等诸多問题。
(一)涉嫌批量天生大量的子虚债权项目及子虚身份信息口腔噴霧,
在這份出借人供给的截圖中可以看到，居然稀有十個名為毛某梅的同名告貸人，但身份号码悬殊。在這份名单中几元錢、几角錢乃至几分錢的貸款有二十余笔，貸款周期從12個月-36個月不等。
而在此外一份名单中，分歧姓名的告貸人，身份证号码前三位與后三位居然惊人的一致，莫非這是偶合?
在這份债权信息中，告貸人身份证件竟然有9字打头的身份信息，记者經由過程盘問發明：我國没有9開首的身份证号。身份证号码中第1、二位是省(自治區、直辖市、出格行政區)的行政區划代码，第一名数字最高是8，代表香港和澳門。
在這份出借人供给的截圖中，告貸人杜某雅0.01元的告貸金额分成為了最长36期，今朝另有21期没有了偿，那末這一分錢的账单又是若何分期了偿的呢?
而在王某0.01元的告貸中，告貸金额被分成為了18期，使人匪夷所思的是在尚余10期未了偿的环境下，王某居然呈現過期。
在這份债权列表中，告貸人吴怀省的告貸合同刻日為10個月，而残剩未還期数居然是27個月，的确使人惊掉了下巴。
(二)涉嫌“短標长配”、“匹配過期標”、“并吞保障規划專款及担保款”
来自武汉的投資人徐师长教师供给的資料顯示：其于2019年2月13日采辦悟空优選中月账户理财富品5000元，在债权信息中，徐师长教师發明體系给其匹配的告貸人张星雨，居然是2018年5月17日告貸周期為36個月的過期標，至今一期未還。
在廣东集成融資担保有限公司供给的“担保函”第二项“担保责任及范畴”如许写道：“當告貸人無力了偿告貸，按照玖富平台公示的“保障規划專款利用法则”，在“保障規划專款專用账户”余额不足以赔付的环境下，我司愿在上述出函用度(告貸额度1%)五倍的最高限额内為告貸人的债務承當包管责任，在保障規划專款專用账户余额不足之日起三個月内实行代偿义務”。
告貸人张星雨的“過期环境”電動螺絲刀,一栏中顯示：“還款中，已代偿”。既然担保公司已给付了五倍的债務担保，那末這笔錢到底去哪里了呢?徐师长教师由此质疑玖富普惠私設“資金池”。
(三)涉嫌“私設資金池，資金回流”
按照出借人和告貸人供给的证据质料，记者梳理出四条疑似回流到北京玖富普惠信息技能有限公司的轉账记实。
质疑玖富普惠私設“資金池”的另有来自成都的投資人何密斯。2020年11月13日何密斯向市場周刊记者供给了一份9月10日拍摄于来廣营玖富大厦7层辦公桌上的一份《声明函》。
《声明函》称：北京金牛智選科技有限公司與北京玖保科技有限公司配合运营玖富錢包、悟空优選平台。后者為前者供给嘉奖补助辦事，该环境已告诉客户通晓。北京玖保科技有限公司與寶付付出展開付出营業互助時代确保事项真实。并承當由此致使的一切丧失及法令责任。
“悟空优選隐私庇护政策”中写道：“悟空优選是由玖富数科科技團體有限责任公司開辟并依法享有完备的著作权，授权北京金牛智選科技有限公司运营辦理”。
從《声明函》中的内容可以阐明寶付付出曩昔一向在與玖富互助，這就不难理解為甚麼有多量出借人反应玖富錢包、悟空优選中有至關一部門比例的投資款進入了寶付的付出账户。
记者以“不晓得寶付公司，可錢却進了寶付的账户”為由致電寶付客服021-68811008，事情职員奉告我说，寶付付出是第三方付出通道，是一家付出公司，记者的錢款不是付出到寶付這邊，只是颠末了寶付的付出通道。
11月14日何密斯致電寶付付出客服，请求寶付付出帮忙其盘問一笔10000元的轉账记实。寶付付出复兴何密斯，其進入寶付账户里的錢，有可能進入了玖富万卡、洋錢罐、錢站。详细進入了哪一個平台必要后台举行盘問，1-5個事情日复兴向密斯。
但使人匪夷所思的是11月16日何密斯却收到了来自玖富事情职員的复兴。
11月18日清晨何密斯再次致電寶付付出。称：“寶付付出截止到今朝還没有给其复兴，但有一家第三方平台名為玖富的公司给其复兴。這是甚麼缘由?寶付付出客服复兴称寶付优先由收款商家给您回電，您的錢款付出到哪一個平台，咱们是專員先给它核实，讓商家给您回電。由于只有您和您的商家最清晰您的营業”。
何密斯随后問：给我回電的這家平台(玖富)就是我的資金走向，對吗?寶付付出复兴：對呀!他们必定是收到寶付付出的反馈，以是才能您回電。
玖富普惠在其官網声称：“玖富普惠作為收集假貸信息中介平台，仅供给信息中介辦事，全程不碰触客户資金，資金買賣均由存管銀行完成”。
玖富錢包APP定单與銀行流水不符乃至有流水付出但無APP無定单顯示
一样来自成都的出借人陈密斯向记者反应，2020年9月30日在梳理銀行流水的時辰發明其玖富錢包APP出借金额與銀行流水不符。一是APP有定单号但無相對于应的銀行流水，二是有銀行流水，但APP却無此定单。三個账户均存在此类問题，导致其莫名丧失資金十余万。陈密斯屡次致電玖富普惠客服,對方最初给出的回答因此APP為准。厥后承诺帮陈密斯查找，但至今泥牛入海。
陈密斯称：她是一個很谨严的人，每次只有在出借時，才會将錢轉到對应付出的銀行账户上。每次她城市细心查對扣款金额與APP顯示内容。呈現這类問题，她猜疑是玖富窜改后台数据而至。
2020年10月14日在房山區金融平安财產園，除出借人以外，记者還碰到了来此维权的告貸人。那末告貸人又履历了甚麼呢?
(四)告貸人质疑蒙受“套路貸”
来自北京當地的高密斯称：“其在2019年2月28号偶然間發明一個名為融360平台可以测试鬥地主,信誉额度，本身的身份信息居然可以貸款一万多元。因而抱着试一试的立場，當天在融360平台上的玖富万卡申请告貸11600元,并與3月1日到账”。高密斯供给的對账单顯示付款的對方户名為玖富。高密斯称：“那時仅仅绑定了一张銀行卡，告急接洽人等，并無签定任何合同”。
高密斯同時發明在3月1日這笔告貸到账15分钟后，其資金账户就被扣掉了670.2元。后在融360上的分期账单顯示，其每個月必要還款670.20元。2020年2月份在高密斯還了10期后，由于疫情影响，单元不景气，高密斯的經济上起头急急，信誉卡陸续呈現過期环境，融360上的玖富万卡也未能定時還款。
此時高密斯接到催收的德律風，催收公司告诉高密斯不要再在融360上還錢，讓高密斯下载玖富万卡APP，在APP上還錢。此時高密斯才晓得有個玖富万卡APP，高密斯下载以后發明，本身的告貸详情页面居然存在两笔告貸，除現实告貸本金11600元以外，居然另有一笔8677.96元的欠款存在。這两笔款别离被冠冕堂皇地冠名為告貸分期、用度分期。高密斯每個月還款的670.2元，現实是两笔告貸的還款金额总和。
高密斯這才發明本身借了11600元，在還了6720元后，居然還欠玖富万卡13557.96元。
高密斯慌忙致電玖富万卡客服职員扣問详细环境。在高密斯供给的德律風灌音中，事情职員称，那八千多的欠款為“還款担保辦事费”、“信息咨询辦事费”、“網貸信息技能辦事费”。
高密斯感受蒙受告貸圈套，因而决议暂不還款。并向相干信访部分举报，但最后都不明晰之。
在玖富普惠《出借資金危害提醒书》中，有如许一条：“當出借危害產生時，您应采纳诉讼/仲裁等公道正當的方法向告貸人举行追责，您不得将玖富普惠及其联系關系方列為配合被告，不得请求玖富普惠及其联系關系方承當连带责任，不得經由過程線上或線下媒體、舆论等方法對玖富普惠及其联系關系方举行负面报导，如由此致使玖富普惠及其联系關系方的丧失，您应以您出借金额及回报赔付玖富普惠及其联系關系方，上述金额不足以赔付時，您应另行承當补偿责任”。
记者經由過程《中國裁决文书網》盘問近期關于玖富普惠及其联系關系公司北京恒元信業有限公司的法令文书時發明：在高档检索中输入“玖富普惠”共检索到1647篇文书。
在裁定书中河南高院、重庆第四中院、山东日照中院、云南保山中院、安徽阜阳中院等均認定：“北京玖富普惠信息技能有限公司等未获得金融羁系部分的核准，操纵互联網信息技能，搭建融資营業平台，從事資金融通营業取利，违背了《贸易銀行法》、《证券法》、《銀行業监視辦理法》及上述《通知》的划定，侵扰了金融市場秩序，粉碎了金融市場的不乱性，侵害了社會大众长处，此举動不具备正當性，恒元公司全程介入上述資金融通進程，其受讓的债权亦不具备正當性”
11月13日，市場周刊（www.sczkcm.cn）记者致電玖富客服是不是可以继续投資，客服告诉记者称：“今朝平台处于正常运行中，可以继续采辦公司系列理财富品”。
一告貸人向记者發来一份报警回执单顯示：投資人向悟空理财(北京玖富普惠信息技能有限公司)投資20多万元投資款一案已被北京房山警方以“不法吸取公家存款”罪立案查询拜访。
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發表於 2021-12-4 17:19:53
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